Wd提问: 先锋聚利混合A
Ai回答: 先锋聚利混合A(基金代码:004833)是一只由先锋基金管理有限公司发行的混合型证券投资基金。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:
一、基金基本概况
1、基金类型:混合型(中高风险)
2 成立日期:2018年3月29日
3、基金经理:李健(截至2023年,具体需以最新公告为准)
4、投资目标:通过灵活配置股票、债券等资产,追求长期稳健增值。
5、业绩比较基准:沪深300指数收益率×50% + 中债综合指数收益率×50%。
二、投资策略与资产配置
股票投资:占比0%-50%,侧重成长性与估值合理的个股。
债券投资:占比50%-100%,以利率债、高等级信用债为主。
灵活调整:根据市场波动动态调整股债比例,控制回撤。
三、历史业绩表现
(数据截至2023年三季度,需核实最新)
近1年收益率:约2.5%(市场波动下表现平稳)。
成立以来年化回报:约4%-5%,波动低于同类平均。
风险指标:最大回撤约15%,低于混合型基金平均水平。
四、费用结构
申购费:1.5%(部分平台打1折,如0.15%)。
赎回费:持有<7天1.5%,2年免赎回费。
管理费:1.0%/年,托管费0.2%/年。
五、适合的投资者
风险偏好:适合能承受中等风险、追求稳健增值的投资者。
投资期限:建议持有1年以上,避免短期波动影响。
六、优势与风险
优势:
股债灵活配置,震荡市中防御性较强。
基金经理注重风险控制,回撤管理较好。
风险:
股票仓位限制可能错失牛市超额收益。
中小基金公司产品,规模较小(约2亿元,需关注清盘风险)。
七、购买渠道
直销平台:先锋基金官网/APP。
代销平台:天天基金、蚂蚁财富、银行等。
八、注意事项
1、市场风险:混合基金受股市、债市双重影响,需关注宏观经济变化。
2、规模变动:若规模持续低于5000万元,可能触发清盘。
3、基金经理变更:需留意人事变动对投资风格的影响。
建议在投资前通过晨星网、天天基金网查询最新净值、持仓及评级,或咨询专业理财顾问。如需进一步分析(如与同类基金对比),可提供补充信息。
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IP地址: 177.234.129.201
搜索次数: 13
提问时间: 2025-04-16 04:24:29
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